아파트 자금조달계획서 작성방법 및 양식 다운로드

아파트를 구매할 때 필수적으로 제출해야 하는 서류 중 하나가 바로 자금조달계획서입니다. 오늘은 아파트 구매에 필요한 자금을 어떻게 마련할 계획인지를 자세하게 기술하는 중요한 서류인 아파트 자금조달계획서 작성방법 및 양식 다운로드 알아보도록 하겠습니다. 아파트 매매 계획 있으신 분들은 꼭 확인하세요

 

아파트-자금조달계획서-작성방법

 

목차

자금조달계획서

자금조달계획서는 아파트 구매에 필요한 자금의 출처와 조달 방법을 명시하는 공식 문서입니다. 자금조달계획서로 부동산 거래의 투명성을 높이고 불법적인 자금 유입을 방지하기 위해 도입된 제도라고 이해하시면 되겠습니다.

 

↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ 자금조달계약서 양식이 필요하신 분은 아래 파일을 다운받으세요↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓

 

[별지 제1호의3서식] 주택취득자금 조달 및 입주계획서(부동산 거래신고 등에 관한 법률 시행규칙).pdf

0.11MB

 

 

자금조달계획서-양식

 

 

2020년 3월 13일 이후부터 자금조달계획서 제출 대상이 확대되었으며 현재는 다음과 같은 경우에 자금조달계획서를 제출해야 합니다.

1. 투기과열지구 모든 주택
2. 조정대상지역 모든 주택
3. 비규제지역 6억 원 이상 주택

현재 서초구, 강남구, 송파구, 용산구만 투기과열지구, 조정대상지역으로 지정되어 있으나 해당 지역은 언제 바뀔지 모르니 아래 내용을 꼭 참고하셔야 합니다.

 

규제지역 지정 현황 바로 보기

 

일반적으로 부동산 거래 계약 체결 후 30일 이내에 자금조달계획서를 제출해야 하지만 투기과열지구의 9억 원 초과 주택의 경우 실거래 신고와 동시에 제출해야 합니다.

 

자금조달계획서 작성 이유

자금조달계획서는 단순한 행정 절차가 아닙니다. 자금조달계획서를 작성함으로써 얻을 수 있는 효과는 다음과 같습니다.

1. 거래 투명성 확보 : 부동산 거래의 자금 출처를 명확히 암으로써 거래의 투명성을 높입니다.
2. 불법 자금 유입 방지 : 불법적인 자금이 부동산 시장에 유입되는 것을 막는 역할을 합니다.
3. 시장 안정화 : 과도한 대출이나 투기를 억제하여 부동산 시장의 안정화에 기여합니다.
4. 개인 재무 계획 : 아파트 구매자 입장에서는 자금조달계획서 작성을 통해 자신의 재무 상황을 객관적으로 점검할 수 있습니다.

 

자금조달계획서 작성 방법

자금조달계획서는 크게 4 부분으로 나눠져 있는데요 해당 부분마다 작성해야 하는 내용에 대해서 자세하게 알아보도록 하겠습니다.

1. 기본 정보 작성 

자금조달계획서의 첫 부분에는 매수인의 기본 정보를 기입합니다. 여기에는 다음과 같은 정보가 포함됩니다.

기본정보

• 매수인 성명
• 주민등록번호
• 주소
• 연락처

2. 자금조달계획 작성

이 부분에서는 주택 구매에 필요한 총금액과 그 자금을 어떻게 마련할 계획인지를 상세하게 작성해야 합니다. 해당 부분은 자신이 가지고 있는 자금인 자기 자금과 대출, 임대보증금, 회사지원금등이 속하는 차입금으로 나눠볼 수 있습니다.

자금조달계획

자기 자금

자기 자금은 다음과 같은 항목으로 구분하여 작성합니다.

1. 금융기관 예금액 : 본인 명의의 예금, 적금 등을 통해 조달하는 자금을 뜻합니다.
2. 주식·채권 매각대금 : 본인 명의의 주식, 채권, 기타 유가증권 매각을 통해 조달하는 자금을 뜻합니다.
3. 증여·상속 : 가족 등으로 부터 증여받거나 상속받은 자금을 뜻합니다.
4. 현금 등 기타 : 보유 중인 현금이나 기타 방법으로 조달하는 자금을 뜻합니다.

차입금

차입금은 다음과 같은 항목으로 구분하여 작성합니다.

1. 금융기관 대출액 : 은행 등 금융기관에서 대출받을 예정인 금액을 뜻합니다.
2. 임대보증금 : 구매할 주택의 임대를 통해 조달할 보증금을 뜻합니다.
3. 회사지원금·사채 : 근무 중인 회사에서 지원받는 자금이나 개인 간 차용하는 자금을 뜻합니다.

3. 조달자금 지급방식

이렇게 아파트 매매를 위해서 조달한 금액을 매도자에게 어떻게 전달할지를 작성해야 합니다.

조달자금-지급방식

• 총 거래금액 : 해당 아파트를 거래하는 총금액을 작성합니다.
• 계좌이체 금액 : 매도자의 은행 계좌로 입금하는 금액을 작성합니다.
• 보증금·대출 승계 금액 : 기존 세입자를 승계하거나 은행에서 대출받았을 때 지급 되는 금액을 작성합니다. 
• 현금 및 그 밖의 지급방식 금액 (지급 사유 작성) : 현금 또는 그 밖의 지급방식이 있을 때 작성합니다.

4. 입주계획서 작성

자금조달계획서의 마지막 부분에는 입주 계획을 작성합니다. 이 항목은 다음과 같은 정보를 포함합니다.

입주계획서

• 입주 예정일
• 입주 형태 (자가 입주, 임대 등)
• 임대 계획이 있는 경우 예상 임대료 및 보증금

작성 시 유의 사항

자금조달계획서를 작성시 다음 사항을 유의해서 작성하시기 바랍니다.

자금조달계획서-잘못-쓰면

1. 정확성 : 모든 정보를 정확하게 기재해야 합니다. 허위 정보 기재 시 법적 제재를 받을 수 있습니다.
2. 일치성 : 자금조달계획서의 총금액은 실제 주택 거래 금액과 일치해야 합니다.
3. 구체성 : 각 항목에 대해 가능한 한 구체적으로 작성하세요. 이는 거래의 투명성을 높이는 데 도움이 됩니다.
4. 증빙서류 준비 : 특히 9억 원을 초과하는 주택 거래의 경우, 자금조달계획서의 내용을 뒷받침할 수 있는 증빙서류를 함께 준비해야 합니다.
5. 변경 사항 보고 : 자금조달계획에 변경이 있는 경우, 즉시 변경된 계획서를 제출해야 합니다.

 

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